欧盟的新《反洗钱法规》旨在打击洗钱和恐怖主义融资行为，覆盖了包括投资移民在内的多个领域。根据新规，所有通过投资获得居留身份的第三国公民以及提供相关服务的企业，都将被纳入反洗钱监管的范围。这意味着，投资移民将面临与银行和金融机构相同的严格要求。
更具体地说，新法规要求投资移民运营商在建立业务关系或进行高于1万欧元的交易时，必须进行客户尽职调查。这包括识别和验证客户的身份、资金来源、实际受益人等。相比目前的1.5万欧元门槛，新规定显然更加严格。
投资移民难度增加
对于计划进行投资移民的人来说，新法规的实施无疑增加了操作难度。以下几点尤为值得注意：
尽职调查更严格：运营商需要详细核查投资者的身份和资金来源，任何细小的差异都可能引发进一步调查。这意味着投资者需要提供更加详尽的证明材料，确保资金的合法性和透明性。
监管力度加大：金融情报局将拥有更大的权力，包括暂停或扣留可疑交易。这意味着一旦发现问题，资金可能会被暂时冻结，增加了投资的不确定性。
处罚更加严厉：新法规规定，违反反洗钱规定的行为将面临严厉处罚，最高罚款可达全年营业额的10%或1000万欧元。这不仅增加了投资移民运营商的风险，也可能对投资者的资金安全产生影响。
为什么要抓紧现在？
新法规将于2024年7月9日正式生效，成员国将有三年时间将其转化为本国法律。因此，到2027年7月，新的严格规定将全面实施。对于投资者来说，这意味着未来的三年是一个相对宽松的窗口期，如果在此期间完成投资移民马耳他，可能会避免未来更加严格的审查和要求。
面对即将到来的变化，投资者应该如何应对呢？首先，在新法规全面实施前完成投资移民，是避免未来复杂审核的最佳选择。现在就开始筹备，选择合适的投资项目，能够减少未来的不确定性。